1win KYC & AML -käytäntö

1win soveltaa KYC- ja AML-menettelyjä henkilöllisyyden varmentamiseksi, petostentorjunnan vahvistamiseksi ja taloudellisen rikollisuuden ehkäisemiseksi. Nämä toimet luovat perustan turvalliselle ja läpinäkyvälle peliympäristölle.

Käytännön keskeiset tavoitteet

• Reilu peli kaikille käyttäjille ilman manipulointia tai vilppiä
• Käyttäjäturvallisuuden varmistaminen henkilötietojen suojaamiseksi
• Toiminnan avoimuus ja selkeä tilivelvollisuus
• Sääntelyvaatimusten noudattaminen Suomen lainsäädännön mukaisesti
• Tilin suojaaminen luvattomalta käytöltä ja identiteettivarkauksilta

Jokaisen uuden käyttäjän on suoritettava henkilöllisyyden tarkistus ennen kuin nostoja tai tiettyjä palveluja voidaan käyttää täysimääräisesti. Asiakirjojen toimittaminen on pakollista, ja pyyntöihin on vastattava määräajassa tilin täysimääräisen toiminnan varmistamiseksi.

Pyydettävät asiakirjat voivat sisältää

• Viranomaisen myöntämän henkilöllisyystodistuksen, jossa on valokuva (esim. passi tai henkilökortti)
• Osoitteen todistavan asiakirjan, kuten laskun tai virallisen kirjeen
• Maksuvälineen omistajuuden vahvistavan todisteen, joka osoittaa, että käytetty maksutapa kuuluu tilinhaltijalle
• Mahdolliset lisäasiakirjat, joita edellytetään riskiperusteisen arvioinnin tai sääntelyvaatimusten nojalla

1win soveltaa kattavia valvontatoimia rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja muun laittoman toiminnan estämiseksi alustallaan. Käytössä olevat turvallisuustoimenpiteet perustuvat riskiperusteiseen lähestymistapaan ja kansainvälisiin AML-standardeihin.

Käytössä olevat valvontakeinot

• Tapahtumien ja käyttäytymisen jatkuva seuranta epäilyttävien mallien havaitsemiseksi
• Automaattiset tunnistussäännöt, jotka merkitsevät poikkeuksellisen toiminnan tarkistettavaksi
• Tehostettu due diligence -menettely korkean riskin tapahtumien tai tilien osalta
• Suurten tai epätavallisten rahansiirtojen manuaalinen tarkistus
• Riskipisteytysjärjestelmä, joka luokittelee tilit ja tapahtumat riskitason mukaan
• Pakotelistojen ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) seulonta
• Ilmoittamisvelvollisuuden täyttäminen toimittamalla epäilyttävää toimintaa koskevat raportit toimivaltaisille viranomaisille

Alustalla on käytössä selkeät rajoitukset, jotka tukevat KYC- ja AML-velvoitteiden noudattamista ja suojaavat kaikkia käyttäjiä. Seuraavat toimet ovat ehdottomasti kiellettyjä ja voivat johtaa tilin sulkemiseen ja muihin toimenpiteisiin.

Kiellettyjä toimia ovat muun muassa

• Useiden tilien luominen tai hallinta samalle henkilölle (moninkertainen rekisteröinti)
• Väärennettyjen tai varastettujen henkilöllisyysasiakirjojen esittäminen henkilöllisyyden tarkistuksessa
• Rahanpesuyrityksiin viittaavat talletukset, nostot tai kierrätystoiminta
• Järjestelmän toiminnan manipulointi tai peliehtojen kiertäminen
• Tilin käyttöoikeuden jakaminen, myyminen tai siirtäminen kolmannelle osapuolelle
• Kolmansille osapuolille kuuluvien maksutapojen käyttäminen ilman asianmukaista valtuutusta
• Henkilöllisyyden tai muiden tilitietojen vääristely rekisteröinnin tai varmentamisen yhteydessä

Säännösten rikkominen tai epäilyttävä toiminta johtaa välittömiin toimenpiteisiin tilin ja siihen liittyvien varojen osalta. Sovellettavia toimenpiteitä ovat muun muassa tilin väliaikainen tai pysyvä sulkeminen, epäilyttävään toimintaan liittyvien varojen jäädyttäminen tai takavarikointi, vedonlyöntien tai voittojen peruuttaminen sekä tietojen toimittaminen toimivaltaisille viranomaisille sovellettavan lainsäädännön edellyttämässä laajuudessa.

Kaikkien tilinhaltijoiden on annettava tarkat ja ajantasaiset henkilötiedot rekisteröityessään sekä pidettävä tiedot ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan. Varmentamispyynnöt on käsiteltävä viipymättä, ja tarvittavat asiakirjat on toimitettava annetussa määräajassa tilin toimivuuden turvaamiseksi. Käyttäjät saavat käyttää ainoastaan niitä maksutapoja, joiden lailliset omistajia he itse ovat, eikä kolmansien osapuolten maksuvälineiden käyttö ole sallittua. Mikäli käyttäjä havaitsee tilillään tai alustalla epäilyttävää toimintaa, asiasta on ilmoitettava asiakastuelle välittömästi. Henkilökohtaisten tietojen tai asiakirjojen vääristely on kiellettyä ja voi johtaa oikeudellisiin seuraamuksiin.

1win on sitoutunut ylläpitämään rehellistä ja avointa peliympäristöä, jossa jokainen tilinomistaja voi luottaa tasapuolisiin ehtoihin ja henkilötietojensa asianmukaiseen suojaamiseen. Nämä periaatteet ohjaavat kaikkea toimintaa alustalla.

Toimintaa ohjaavat periaatteet

• KYC- ja AML-standardien järjestelmällinen noudattaminen kaikessa toiminnassa
• Henkilötietojen luottamuksellisuus ja niiden käsittely voimassa olevan tietosuojalainsäädännön mukaisesti
• Jatkuva epäilyttävän toiminnan seuranta käyttäjäturvallisuuden varmistamiseksi
• Manipuloinnin ja epäreilun toiminnan estäminen alustalla
• Käyttäjätuki turvallisuuteen ja vastuulliseen pelaamiseen liittyvissä kysymyksissä
• Jaettu vastuu: sekä alustalla että käyttäjillä on rooli turvallisen ympäristön ylläpitämisessä
• Yhdenvertaiset ehdot kaikille rekisteröityneille käyttäjille ilman poikkeuksia